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平日 9:30~19:30 | 土日祝 10:00~18:00

ライフプラン設計とは?

ライフステージを重ねる毎に必要性が増すFP(ファイナンシャルプランナー)の知識。
賢く活用して、より良いキャリア&ライフプランニングを!

ライフ&キャリアプランニング

20代 就職
社会人になったらライフプランのスタート
給料も「貯めてから買う」のルールで貯蓄の習慣をつけましょう
保険に関する知識を身につけましょう。この時期は、病気やケガなど医療保険を中心に検討を
20~30代 結婚
本格的なライフプランのスタート
結婚退職出産退職か、子供は何人、住宅取得はいつ頃・・・、と二人でプランニングしましょう
子供がいない新婚期は一番お金を貯められる時期。家計簿を習慣に
20~30代 出産
いよいよ出費が本格的に。賢い対策が必要です。
子供の教育資金プランをスタート。子供保険金融商品による積み立ての検討を
最近多い高齢出産。奥さんとお子さんの医療保険は要チェック
ご主人の死亡保障も本格的に
30~40代 ファミリー成長期
経済的に一番苦しい時期を乗り切るには?
住宅を取得したら、繰上げ返済借り換えの検討を
小中高とかさむ教育費。プランは綿密
ご主人の転職独立等も有り得ます。奥さんがどう働くかどうかなど、様々な状況を考慮します
老後資金を徐々にスタートさせるべき時期
50代 ファミリー成熟期
子供は大学へ、ご主人は退職が見えはじめます
老後の生きがい・健康管理を考慮して、本格的な資金準備
退職金・公的年金・企業年金をチェックしましょう
金融商品個人年金による自助努力も必要です
60代 退職
幸せで健やかなシルバーライフのために
退職後の生きがいを明確に。再就職やボランティアの道も検討しましょう
老後の住まい医療は大切な問題。居住地域の市町村介護サービスをチェックしましょう
相続の準備も必要です

キャッシュフロー表を作ってみよう!

お金の計画を立てることは、人生のプランを立てること

ファイナンシャルプランニングとは、「財政上の計画」という意味ですが、その人のライフ・プランニング、つまり生涯生活設計と密接に関わるものなんです。お金だけでなく、健康や生きがいなども含めたライフ・プランニングのなかで、経済的、財政的、金融的な計画を立てるのが、ファイナンシャル・プランニング。私たちファイナンシャル・プランナー(FP)は、そのアドバイスをするのが仕事です。プランを立てるには、まず「キャッシュフロー表」を作るといいですね。海外旅行とか結婚とか、今後の人生の夢や予定と、それにかかる費用を書き込みます。この表を書くことで、貯金するにしても、具体的な目標を持つことができます。FPの学習をすれば、この「キャッシュフロー表」を作ることができるようになります。より良い人生を送るために、ぜひFPの知識を活用したいですね。

キャッシュフロー表の例(AFP講座で学びます)

キャッシュフロー表の例

これは3人家族の場合ですが、独身者なら「来年の海外旅行」や「何歳で結婚」など、具体的なプランや夢を書き込みます。

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