ライフステージを重ねる毎に必要性が増すFP(ファイナンシャルプランナー)の知識。
賢く活用して、より良いキャリア&ライフプランニングを!
ライフ&キャリアプランニング
- 社会人になったらライフプランのスタート
- 給料も「貯めてから買う」のルールで貯蓄の習慣をつけましょう
- 保険に関する知識を身につけましょう。この時期は、病気やケガなど医療保険を中心に検討を
- 本格的なライフプランのスタート
- 結婚退職か出産退職か、子供は何人、住宅取得はいつ頃・・・、と二人でプランニングしましょう
- 子供がいない新婚期は一番お金を貯められる時期。家計簿を習慣に
- いよいよ出費が本格的に。賢い対策が必要です。
- 子供の教育資金プランをスタート。子供保険や金融商品による積み立ての検討を
- 最近多い高齢出産。奥さんとお子さんの医療保険は要チェック
- ご主人の死亡保障も本格的に
- 経済的に一番苦しい時期を乗り切るには?
- 住宅を取得したら、繰上げ返済や借り換えの検討を
- 小中高とかさむ教育費。プランは綿密
- ご主人の転職や独立等も有り得ます。奥さんがどう働くかどうかなど、様々な状況を考慮します
- 老後資金を徐々にスタートさせるべき時期
- 子供は大学へ、ご主人は退職が見えはじめます
- 老後の生きがい・健康管理を考慮して、本格的な資金準備を
- 退職金・公的年金・企業年金をチェックしましょう
- 金融商品や個人年金による自助努力も必要です
- 幸せで健やかなシルバーライフのために
- 退職後の生きがいを明確に。再就職やボランティアの道も検討しましょう
- 老後の住まいと医療は大切な問題。居住地域の市町村介護サービスをチェックしましょう
- 相続の準備も必要です
キャッシュフロー表を作ってみよう!
お金の計画を立てることは、人生のプランを立てること
ファイナンシャルプランニングとは、「財政上の計画」という意味ですが、その人のライフ・プランニング、つまり生涯生活設計と密接に関わるものなんです。お金だけでなく、健康や生きがいなども含めたライフ・プランニングのなかで、経済的、財政的、金融的な計画を立てるのが、ファイナンシャル・プランニング。私たちファイナンシャル・プランナー(FP)は、そのアドバイスをするのが仕事です。プランを立てるには、まず「キャッシュフロー表」を作るといいですね。海外旅行とか結婚とか、今後の人生の夢や予定と、それにかかる費用を書き込みます。この表を書くことで、貯金するにしても、具体的な目標を持つことができます。FPの学習をすれば、この「キャッシュフロー表」を作ることができるようになります。より良い人生を送るために、ぜひFPの知識を活用したいですね。
キャッシュフロー表の例(AFP講座で学びます)
これは3人家族の場合ですが、独身者なら「来年の海外旅行」や「何歳で結婚」など、具体的なプランや夢を書き込みます。